gerenciamento de capital http://www.fomento.pr.gov.br/Tags/gerenciamento-de-capital pt-br GESTÃO DE RISCOS E GERENCIAMENTO DE CAPITAL http://www.fomento.pr.gov.br/Pagina/GESTAO-DE-RISCOS-E-GERENCIAMENTO-DE-CAPITAL <div data-history-node-id="103" class="layout layout--onecol"> <div class="layout__region layout__region--content"> <div class="field field--name-field-categoria field--type-entity-reference field--label-hidden field--items"> <div class="field--item"><a href="/Categoria-de-Pagina/Governanca" hreflang="pt-br">Governança</a></div> </div> <div class="field field--name-node-title field--type-ds field--label-hidden field--item"><h1 class="page-title"> GESTÃO DE RISCOS E GERENCIAMENTO DE CAPITAL </h1> </div> <div class="field field--name-field-texto field--type-text-long field--label-hidden field--item"><p>As atividades de gerenciamento de risco na Fomento Paraná são segregadas das atividades operacionais e de auditoria, sendo mantidas estruturas independentes, de forma a evitar conflitos de interesses e a resguardar a imparcialidade dos trabalhos executados. A Gerência de Riscos e <em>Compliance</em> é subordinada diretamente ao diretor-presidente.</p> <p>Os Riscos Operacionais, de Crédito, de Mercado, de Liquidez, de Conformidade (<em>compliance</em>), Socioambiental e a Gestão de Capital são gerenciados de maneira integrada.  A estrutura de gerenciamento de riscos contempla políticas, diretrizes, papéis e responsabilidades com o intuito de identificar, avaliar, tratar e monitorar os principais riscos bem como garantir a suficiência de capital para cobertura dos mesmos.</p> <p>O gerenciamento de capital é conduzido através de um processo contínuo e prospectivo de planejamento de metas e de necessidade de capital, considerando os objetivos estratégicos da instituição. Para tal são estabelecidos mecanismos para o monitoramento do capital, bem como, de avaliação frequente da necessidade de capital para fazer frente aos riscos de mercado, de crédito, de liquidez e operacional no âmbito de Basileia III. </p> <p>A Fomento Paraná encontra-se devidamente enquadrada aos limites operacionais estabelecidos pela regulamentação vigente.</p> <p> </p> <div class="row three-col"> <div class="col-1 col-md-2"> <p> </p> </div> <div class="col-2 col-md-8"> <div class="spoiler"> <div class="spoiler-title"> <div class="hide-icon spoiler-toggle"> </div> Estrutura e Processos de Gestão de Riscos</div> <div class="spoiler-content"> <p>O gerenciamento de riscos na Fomento Paraná é coordenado pela Gerência de Riscos e Compliance, subordinada ao diretor-presidente.<br /> Os Riscos Operacionais, de Crédito, de Mercado, de Liquidez, de Conformidade (compliance), socioambiental e a Gestão de Capital são gerenciados de maneira integrada em conformidade com as resoluções CMN 4.557/2017, 4.595/2017 e 4327/2014. Estas resoluções estabelecem diferentes responsabilidades conforme segmentação constante na resolução CMN 4.553/2017.</p> <p>A Fomento Paraná está enquadrada no segmento S4 e cumpre as obrigações adequadas a este segmento.</p> <p>A estrutura de gerenciamento de riscos contempla políticas, diretrizes, papéis e responsabilidades com o intuito de identificar, avaliar, tratar e monitorar os principais riscos bem como garantir a suficiência de capital para cobertura dos mesmos. Os principais papéis na estrutura de gerenciamento de riscos na empresa cabem às seguintes instâncias:</p> <p> </p> <p><strong>• Alta Administração</strong></p> <p>- Assegurar, em conjunto com as demais áreas a adequação, o fortalecimento e o funcionamento do sistema de controles internos e gestão de riscos;<br /> - Dar tratamento aos riscos relevantes identificados bem como garantir alocação de capital necessária para cobertura dos riscos incorridos pela empresa.</p> <p>• Gerência de Riscos e Compliance</p> <p>- Identificar e avaliar os riscos com emprego de metodologias adequadas às melhores práticas de mercado;<br /> - Acompanhar os limites e metas estabelecidos nas normas internas sobre riscos;<br /> - Realizar monitoramento e cálculos periódicos das exposições aos riscos;<br /> - Monitorar e registrar as perdas financeiras;<br /> - Avaliar e relatar atividades e condutas que possam ocasionar riscos à instituição;<br /> - Avaliar riscos em contratações e novos produtos;</p> <p> </p> <p><strong>• Auditoria Interna</strong></p> <p>- Emitir relatórios de recomendação de controles internos e eficiência administrativa;<br /> - Realizar auditorias avaliando a integridade, adequação, eficácia, eficiência e economicidade dos processos de gerenciamento de riscos.</p> <p> </p> <p><strong>• Comitê de Gestão de Riscos e Compliance</strong></p> <p>- O Comitê tem como atribuição atuar como foro técnico de suporte à diretoria conforme responsabilidades definidas no Regimento Interno e em normativos internos da Fomento Paraná, através de análise dos riscos identificados, indicando ações preventivas e corretivas a serem implementadas pelas respectivas áreas.</p> <p> </p> <p><strong>• Comitê Interno de Risco de Crédito</strong></p> <p>- Atuar como foro técnico de suporte à diretoria e as áreas operacionais da Fomento Paraná no processo decisório de contratação e renegociação de operações de crédito.</p> <p><br /><strong>Risco Operacional</strong></p> <p>É definido como a possibilidade de ocorrência de perdas resultantes de falha, deficiência ou inadequação de processos internos, pessoas, sistemas ou eventos externos. Inclui o risco legal associado à inadequação ou deficiência em contratos firmados, bem como sanções em razão de descumprimento de dispositivos legais ou indenizações por danos a terceiros decorrentes das atividades da instituição.</p> <p>Na Fomento Paraná a gestão de riscos operacionais é baseada em avaliações nos produtos, contratos e processos da empresa. Os normativos internos dispõe sobre as rotinas, emissão de relatórios, deliberações de ações preventivas e corretivas, frequência de avaliação, assim como o registro de perdas financeiras decorrentes de falhas.<br /> A alocação mensal de capital para fazer face aos riscos operacionais, no cômputo do Patrimônio de Referência Exigido, se dá por meio do cálculo da parcela de risco operacional, apurada utilizando a metodologia Abordagem de Indicador Básico.</p> <p>Dados relativos aos riscos operacionais são divulgados nas notas explicativas às demonstrações financeiras.</p> <p> </p> <p><strong>Risco de Mercado</strong></p> <p>A Fomento Paraná por suas características operacionais específicas não possui operações com intenção de negociação e que não estejam sujeitas às limitações da sua negociabilidade, destinadas à revenda, obtenção de benefício dos movimentos de preços, efetivos ou esperados ou realização de arbitragem. Todas as operações são classificadas na Carteira Bancária e são realizadas mensalmente avaliações das posições de aplicações em fundos de investimentos, créditos futuros referentes às operações pré e pós-fixadas e passivos perante as instituições repassadoras de recursos.</p> <p> </p> <p><strong>Risco de Crédito</strong></p> <p>As políticas e estratégias para o Gerenciamento do Risco de Crédito na Fomento Paraná foram estabelecidas de acordo com a Resolução CMN nº 4.557/2017 e regulamentação vigente, possibilitando transparência e segurança para a tomada de decisões. A gestão de risco de crédito é feita a partir da análise da carteira, isto é, no controle, no monitoramento e na recuperação de crédito da carteira, com base em cálculos estatísticos. O gerenciamento considera limites operacionais estabelecidos, mecanismos de mitigação de risco e procedimentos técnicos, tais como modelos e critérios observados nas rotinas de concessão com o objetivo de manter a exposição ao risco de crédito em níveis considerados aceitáveis pela administração.<br /> Em um processo de gestão preventiva, contínua e integrada, o Gerenciamento de Risco de Crédito também leva em conta a regulamentação, as políticas e as práticas internas. Havendo algum sinal que aponte para elevação substancial do risco, desvio em relação à estratégia, à regulamentação, às políticas ou até mesmo oportunidades de aderência aos negócios da instituição, a área de Riscos e Compliance encaminhará o assunto à Diretoria Reunida, que adotará as providências necessárias.</p> <p>Dados relativos ao risco de crédito são divulgados nas notas explicativas às <a href="/Pagina/DEMONSTRATIVOS-CONTABEIS-FOMENTO-PARANA" target="_blank" title="DEMONSTRATIVOS CONTÁBEIS - FOMENTO PARANÁ">demonstrações financeiras</a>.</p> <p><br /><strong>Risco de Liquidez</strong></p> <p>A gestão de risco de liquidez tem por objetivo a identificação, avaliação e monitoramento dos riscos de desequilíbrio do fluxo de caixa aos quais a Fomento Paraná poderá estar exposta.<br /> A Fomento Paraná estabelece em política interna os níveis de liquidez a serem cumpridos e a execução do plano de contingência em situações que, eventualmente, os níveis de liquidez atinjam padrões inferiores aos pré-estabelecidos.</p> <p><br /><strong>Risco de conformidade (compliance)</strong></p> <p>Risco relacionado a perdas financeiras ou reputacionais que possam ocorrer em razão de descumprimentos de dispositivos legais e regulatórios, ou descumprimento de regulamentos internos. A Fomento Paraná possui norma específica de compliance, em acordo à resolução CMN 4.595/2017, que estabelece processos e estrutura para monitoramento regulatório e acompanhamento de ações para gerenciamento do risco de conformidade. Eventos relacionados a este risco são reportados a alta administração e as ações relativas à função de conformidade em andamento são monitoradas através de relatórios anuais.</p> <p> </p> <p><strong>Risco Socioambiental</strong></p> <p>A Fomento Paraná normatizou sua Política de Responsabilidade Socioambiental (PRSA), na qual formalizou os princípios e diretrizes de sustentabilidade socioambiental para a atuação nos seus negócios e na sua relação com clientes, colaboradores e demais pessoas impactadas por suas atividades. De acordo com essa PRSA, os princípios da atuação socioambiental da empresa são: a preservação do meio ambiente; o respeito à diversidade; e a promoção da redução das desigualdades sociais.<br /> A Fomento Paraná solicita regularidade ambiental para apoio aos financiamentos, e possui lista de atividades e empreendimento não apoiáveis em função de princípios de expressos na PRSA.</p> <p><br /><strong>Gestão de Capital</strong></p> <p>O gerenciamento de capital é conduzido através de um processo contínuo e prospectivo de planejamento de metas e de necessidade de capital, considerando os objetivos estratégicos da instituição. Para tal são estabelecidos mecanismos para o monitoramento do capital, bem como, de avaliação frequente da necessidade de capital diante de eventuais riscos a que a instituição está sujeita.</p> <p><br /> O conteúdo acima está de acordo com a política de divulgação de informações da FOMENTO PARANÁ e o Conselho de Administração se responsabiliza pelas informações aqui divulgadas.</p> <p> </p> </div> </div> </div> <div class="col-3 col-md-2"> <p> </p> </div> </div> <p> </p> <div class="row three-col"> <div class="col-1 col-md-2"> <p> </p> </div> <div class="col-2 col-md-8"> <div class="spoiler"> <div class="spoiler-title"> <div class="hide-icon spoiler-toggle"> </div> Gerenciamento de Capital</div> <div class="spoiler-content"> <p>A Política de Gerenciamento de Capital da Fomento Paraná tem por objetivos:<br /><br /> • estabelecer a estrutura e definir responsabilidades;<br /> • assegurar a suficiência de capital para suportar as suas operações;<br /> • a otimização da relação risco/retorno; e<br /> • a realização de planejamento de adequação de capital.<br /><br /><span class="embedded-entity"> <a href="http://www.fomento.pr.gov.br/sites/fomento/arquivos_restritos/files/documento/2019-04/presi_nc12_politica_gerenciamento_capital.pdf">Clique para saber mais.</a> </span> :</p> </div> </div> </div> <div class="col-3 col-md-2"> <p> </p> </div> </div> <p> </p> <div class="row three-col"> <div class="col-1 col-md-2"> <p> </p> </div> <div class="col-2 col-md-6"> <div class="spoiler"> <div class="spoiler-title"> <div class="hide-icon spoiler-toggle"> </div> Sistema de Informações de Crédito - SCR</div> <div class="spoiler-content"> <p>COMUNICADO - SCR (em atendimento à <a href="https://www3.bcb.gov.br/normativo/detalharNormativo.do?N=108121813&amp;method=detalharNormativo" target="_blank" title="Resolução Bacen Nº 3658/08">Resolução BACEN Nº 3658/08</a>).</p> <p> </p> <p>O Sistema de Informações de Crédito do Banco Central do Brasil - SCR é um banco de dados que concentra todas as operações de crédito e respectivas garantias contratadas por pessoas físicas e jurídicas nas instituições financeiras do país. Esses dados são armazenados em caráter de proteção:</p> <p><a class="btn btn-default" href="#"><i class="fa fa-icon-left fa-angle-double-right"> </i> </a> <strong>para clientes</strong> - para que possam acompanhar informações a respeito das operações de crédito perante as instituições financeiras;</p> <p><a class="btn btn-default" href="#"><i class="fa fa-icon-left fa-angle-double-right"> </i> </a> <strong>para o BANCO CENTRAL</strong> - para que tenha informações precisas e sistemáticas sobre operações de crédito contratadas, com foco na proteção dos recursos depositados pelos cidadãos nas instituições financeiras;</p> <p><a class="btn btn-default" href="#"><i class="fa fa-icon-left fa-angle-double-right"> </i> </a> <strong>para a Fomento Paraná</strong> (enquanto instituição financeira) - para que possa avaliar a capacidade de pagamento dos clientes.</p> <p> </p> <p><strong>FINALIDADE DAS INFORMAÇÕES</strong></p> <p>A finalidade da Fomento Paraná em manter os dados dos clientes neste sistema é prover o BANCO CENTRAL de informações para supervisão do risco de crédito. Ao concentrar essas informações, o BANCO CENTRAL propicia seu intercâmbio entre as instituições financeiras sobre o montante de débitos e as responsabilidades de clientes em operações de crédito. As informações sobre clientes e suas operações constantes do SCR não possuem caráter restritivo, não se constituindo, portanto, em impeditivo para que o cliente pleiteie a concessão de novas operações.</p> <p> </p> <p><strong>USO DAS INFORMAÇÕES</strong></p> <p>O uso das informações será do BANCO CENTRAL, das pessoas físicas e jurídicas cadastradas no SCR e da Fomento Paraná e outras instituições financeiras, que poderão verificar dados dos clientes, desde que haja autorização específica do cliente para tanto.</p> <p> </p> <p><strong>FORMA DE CONSULTA</strong></p> <p>O cliente pode ter acesso a seus dados (e somente aos seus) no SCR através da internet, credenciando-se junto ao SISBACEN, disponível no endereço eletrônico: www.bcb.gov.br e apresentando a documentação necessária exigida pelo BANCO CENTRAL. Poderá também solicitar relatório impresso sobre suas informações junto às CENTRAIS DE ATENDIMENTO AO PÚBLICO DO BANCO CENTRAL.</p> <p> </p> <p><strong>CORREÇÃO DE DADOS/EXCLUSÃO/REGISTRO OU MANIFESTAÇÃO DE DISCORDÂNCIA:</strong></p> <p>Os dados registrados no SCR poderão ser corrigidos ou excluídos somente pela Fomento Paraná, quando esta for a responsável pela inclusão da informação, o que deverá ser feito através de solicitação formal. Reclamações por não entendimento entre as partes poderão ser registradas na Central de Atendimento ao Público do Banco Central.</p> <p> </p> <p><strong>AUTORIZAÇÃO DO CLIENTE PARA CONSULTA:</strong></p> <p>O acesso ou consultas pela Fomento Paraná às informações constantes no SCR somente ocorrem mediante autorização prévia do cliente.</p> <p> </p> <p><strong>PARA MAIORES INFORMAÇÕES, RECLAMAÇÕES OU DENÚNCIAS</strong></p> <p>Banco Central - 0800 9792345 (nos dias úteis, no horário das 9h às 16h) ou no endereço eletrônico www.bcb.gov.br</p> <p>Ouvidoria da Fomento Paraná - 0800 6448887 (dias úteis, das 12h às 18h)</p> </div> </div> </div> <div class="col-3 col-md-2"> <p> </p> </div> </div> <p> </p> <p> </p> <hr /><p> </p></div> <div class="field field--name-field-conteudos-relacionados field--type-entity-reference field--label-hidden field--items"> <div class="field--item"><a href="/Pagina/GOVERNANCA-CORPORATIVA" hreflang="pt-br">GOVERNANÇA CORPORATIVA</a></div> <div class="field--item"><a href="/Pagina/estatuto_social" hreflang="pt-br">Estatuto Social</a></div> <div class="field--item"><a href="/Pagina/POLITICA-DE-GERENCIAMENTO-DE-CAPITAL" hreflang="pt-br">POLÍTICA DE GERENCIAMENTO DE CAPITAL</a></div> <div class="field--item"><a href="/Pagina/POLITICA-DE-RESPONSABILIDADE-SOCIOAMBIENTAL" hreflang="pt-br">POLÍTICA DE RESPONSABILIDADE SOCIOAMBIENTAL</a></div> </div> <span class="a2a_kit a2a_kit_size_24 addtoany_list" data-a2a-url="http://www.fomento.pr.gov.br/Pagina/GESTAO-DE-RISCOS-E-GERENCIAMENTO-DE-CAPITAL" data-a2a-title="GESTÃO DE RISCOS E GERENCIAMENTO DE CAPITAL"><a class="a2a_button_facebook"></a><a class="a2a_button_twitter"></a><a class="a2a_button_whatsapp"></a></span><div class="print__wrapper print__wrapper--pdf form-group"><a href="/print/pdf/node/103" class="print__link print__link--pdf">Salvar PDF</a></div> <section> </section> </div> </div> Wed, 26 Dec 2018 17:36:47 +0000 Luciano Pedro Patzsch 103 at http://www.fomento.pr.gov.br